הפעילות בזירה דורשת מיומנות, ידע והבנת הסיכונים ואינה מתאימה לכל אדם; פעילות ממונפת כרוכה בסיכון ממשי של אבדן מלוא כספי ההשקעה בתוך זמן קצר; החברה המפעילה זירה זו פועלת כצד נגדי לעסקאות איתך, ולכן היא המוכרת כשאתה קונה והיא הקונה כשאתה מוכר.
בסרטון זה תלמד על סוגים שונים של בטחונות1 הקיימים במסחר עם Plus500.
בטחונות מאפשרים לך להשתמש במינוף בעת מסחר במכשיר פיננסי. הם מאפשרים לך להשקיע אחוז מסוים משווי העסקה בפתיחה, בעוד אתה נהנה מחשיפה מלאה לשינויים בשווי המכשיר.
מינוף מגדיל את רמת הסיכון והחשיפה של הסוחרים לתנודות השוק. לדוגמה, אם מכשיר נע בכיוון שאינו לטובת הסוחר, הסוחר חשוף לשווי המלא של תנועת העסקה הממונפת.
בטחונות התחלתיים הם הסכום הדרוש לפתיחת פוזיציה ממונפת. רמת הבטחונות נותן לסוחרים מידע בנוגע לשוויה של הפוזיציה הממונפת.
לדוגמה, אם אתה סוחר במכשיר עם בטחונות התחלתיים של 5%, כלומר עם מינוף של 1:20, אתה צריך להקצות רק את סכום הבטחונות כדי להנות מחשיפה מלאה לתנועות בשווי המלא של המכשיר. לכן, היתרון של מסחר ממונף הוא שאתה יכול לממש 100% מהרווחים מהעסקה, למרות שנעשה שימוש ב-5% בלבד מהשווי הכולל של העסקה. זה יכול לעבוד גם נגד סוחרים, עקב חשיפה גבוהה יותר לסיכון.
בעת פתיחת פוזיציה, הכספים המשמשים לפתיחת הפוזיציה מנוכים מהכספים "הפנויים" של הסוחר, בעוד ש"שווי הנכסים" ישאר זהה. דרך פשוטה לחשב את סך היתרה הזמינה היא: פנוי לבטחונות = שווי הנכסים – בטחונות התחלתיים.
בטחונות תחזוקתיים הם שווי הנכסים המינימלי שצריך להיות זמין בכל עת, על מנת לשמור על פוזיציות פתוחות.
סכום שווי הנכסים שצריך להיות זמין כדי לעמוד בדרישת הביטחונות התחזוקתיים הוא חצי מערך הבטחונות ההתחלתיים. לדוגמה, אם הפוזיציה מחייבת את הסוחר להקצות 5% משווי העסקה כדי לפתוח אותה, הוא יצטרך לשמור על 2.5% בלבד משווי העסקה כבטחונות תחזוקתיים, כדי שהפוזיציה תשאר פתוחה.
הסוחרים צריכים להיות מודעים לכך שאם השוק ינוע כנגד הפוזיציות שלהם ושווי הנכסים ירד לערך המתקרב לדרישת הבטחונות התחזוקתיים, הסיכון לסגירת עסקה עקב דרישת בטחונות הופך גבוה יותר.
הסוחרים יכולים לראות את דרישות הבטחונות התחזוקתיים עבור כל מכשיר פיננסי בפרטי המכשיר בפלטפורמת המסחר.
דוגמה:לסוחר אין פוזיציות פתוחות וקיים סכום זמין של $2,000 בחשבון המסחר שלו. בהנחה שהסוחר פותח פוזיציית CFD ממונפת על נפט עם בטחונות התחלתיים של $1,000 ועוד פוזיציית CFD על Netflix עם אותו סכום של בטחונות התחלתיים, יהיו לו שתי פוזיציות פתוחות, כאשר הסכום ה"זמין" יהיה $0 ו"שווי הנכסים" יהיה $2,000.
כאשר פוזיציות מתחילות לנוע מעלה או מטה, סכום שווי הנכסים ישתנה, אך כל עוד שווי הנכסים לא ירד אל מתחת לסכום הבטחונות התחזוקתיים המצטבר של $1,000 ($500 עבור נפט ועוד $500 עבור Netflix), הפוזיציות יישארו פתוחות.
דרישת בטחונות, Margin Call, מתייחסת לסגירה אוטומטית של עסקאות במקרה שסכום שווי הנכסים אינו מספיק.
זה קורה כשהמחיר לא נע לטובת הסוחר, אלא בכיוון ההפוך, וכתוצאה מכך, שווי הנכסים יורד אל מתחת לרמת הבטחונות התחזוקתיים, כלומר סכום שווי הנכסים שנשאר לסוחר אינו מספיק כדי לתחזק את הפוזיציה.
הסוחרים יכולים להשתמש באפשרות הגבלת הפסד כאמצעי זהירות נוסף נגד דרישת בטחונות. עם זאת, הם צריכים לעקוב באופן מתמיד אחר תנועות השוק בזמן שהפוזיציות פתוחות. על מנת להימנע מדרישת בטחונות, הסוחרים יכולים להפקיד יותר כספים2 כדי לעמוד בביטחונות התחזוקתיים הנדרשים או לצמצם את החשיפה שלהם על ידי סגירה או שינוי של הפוזיציות הפתוחות שלהם.
Plus500 מציעה התראות מסחר בחינם כדי לעזור לך לסחור בצורה נוחה יותר.
אחת ההתראות החינמיות הללו היא התראת בטחונות, אותה ניתן לקבל בהודעת SMS, דוא"ל או הודעת דחיפה (push notification). מטרת התראה זו היא להודיע לך ששווי הנכסים הזמינים שלך נמוך וכי קיים סיכוי גבוה שהפוזיציה שלך תסגר באופן אוטומטי, אם לא תפעל בהתאם.
חשוב לדעת כי עקב הפרעות בצד ספק שירותי התקשורת, תנועות מחירים מהירות וגורמים אחרים, שליחת התראות על בטחונות אינה מובטחת ואין להסתמך על כך בקבלת החלטות מסחר.
בסופו של דבר, באחריותם של הסוחרים לעקוב אחר העסקאות שלהם ולוודא שיש להם מספיק כספים כדי לעמוד ברמת הבטחונות התחזוקתיים הדרושים עבור הפוזיציות שלהם.
1פעילות ממונפת כרוכה בסיכון ממשי של אובדן מלוא כספי ההשקעה בתוך זמן קצר.